来自 互联网 2019-07-01 16:07 的文章

互金协会发框架手册推进互联网金融反洗钱等工

  为组织互联网金融从业机构落实中国人民银行反洗钱局印发的《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引(试行)》等规定,协助从业机构加强反洗钱和反恐怖融资风险管理及内控机制建设,互金协会6月24日正式发布《互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资风险管理及内控框架指引手册》(简称《框架手册》)。

  互联网金融是新生事物和新兴业态,具有不同于其他金融业态的新特点,其所涉及的洗钱、恐怖融资风险同样具有新特征。

  据中国人民银行会同银保监会、证监会发布的《互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法(试行)》,互金协会协调各行业自律组织,根据风险防控需要和业务发展状况,组织从业机构制定或调整,报中国人民银行、国务院有关金融监督管理机构批准后公布施行反洗钱工作规则及相关业务、技术标准等行业规则。

  《框架手册》要求,从业机构应定期或不定期评估洗钱风险和合规风险,根据风险评估的结果采取相应的反洗钱风控措施。应在风险高的领域里采取强化的反洗钱风控措施,在风险低的领域里可以采取适度简化的反洗钱风控措施,不断提升反洗钱工作的有效性。

  《框架手册》还强调,如出现超出自身风险控制能力的情形,从业机构不得与客户建立业务关系或进行交易,已经建立业务关系的,应中止交易并考虑提交可疑交易报告,必要时终止业务关系。

  由于互联网金融业态众多、模式各异、创新速度快,行业相关的洗钱和恐怖融资风险复杂多变,因此可能出现反洗钱监管政策和行业规则不能针对互联网金融行业反洗钱新问题、新风险。

  互金协会表示,下一步将按照监管政策要求,结合最新反洗钱实际,根据市场变动、风险变化等对《框架手册》进行动态调整和逐步完善。待条件成熟后,将联合其他行业协会,研究将《框架手册》上升为互联网金融反洗钱工作的行业规则,持续推进互联网金融反洗钱和反恐怖融资工作。(完)